Moje Usługi

Bazą mojej pracy jest stworzenie indywidualnego planu finansowego dostosowanego do Twoich potrzeb i celów. 




Jakie elementy zawiera taki plan?

  • Analiza i weryfikacja aktualnych umów finansowych
  • Analiza budżetu domowego
  • Przygotowanie planu dziedziczenia majątku uwzględniającego sukcesję prawną (testamenty, pełnomocnictwa itp.) oraz sukcesję finansową (zabezpieczenie długów, podatków oraz zachowków)
  • Zbadanie i określenie celów
  • Przygotowanie indywidualnie dobranego planu finansowego obejmującego rozwiązania ze wszystkich sektorów rynku finansowego
  • Spotkania serwisowe, weryfikacja wdrożonego planu

OSZCZĘDNOŚCI

INWESTYCJE

UBEZPIECZENIA

KREDYTY

NIERUCHOMOŚĆI

DLA FIRM

OSZCZĘDNOŚCI

Miałeś kiedyś wrażenie, że pracujesz więcej, ciężej, dostajesz kolejne premie i awanse, a pieniędzy wciąż brakuje? Pocieszę Cię - nie jesteś jedyny 😉

Z tym problemem boryka się niestety większość Polaków. W szkole nie uczymy się jak zarządzać pieniędzmi, a w późniejszych etapach życia pojawia nam się tyle dodatkowych spraw na głowie, że jedyne co zauważamy, to to jak pieniądze przelatują nam przez palce. Sytuacje w ostatnim czasie pokazały Polakom, jak duże znaczenie ma posiadanie oszczędności.

Zostaw po sobie ślad w formularzu kontaktowym, a z chęcią podzielę się z Tobą informacjami jak mądrze zarządzać swoim kapitałem, niekoniecznie angażując przy tym duże ilości Twojego czasu 😉

  • zabezpieczenie prywatnej emerytury (w myśl zasady, że nigdy nie jest się na nią za młodym)
  • programy posagowe dla dzieci
  • programy do wcześniejszej spłaty kredytu hipotecznego
  • regularne tworzenie poduszki finansowej
  • możliwość skorzystania z ulg podatkowych.

INWESTYCJE

Założenie inwestowania jest zupełnie odmienne od oszczędzania. Dopiero po zbudowaniu i zabezpieczeniu poduszki finansowej możemy zacząć myśleć o inwestowaniu już uzbieranych nadwyżek. Inwestując liczymy na wyższą stopę zwrotu, ale tak jak w sporcie nie wyeliminujemy porażek, tak w finansach nie wyeliminujemy strat. Podstawą zdrowego i komfortowego inwestowania jest dywersyfikacja. Wymaga ona budowy portfela opartego o różne klasy aktywów. Większość Polaków nie jest nawet świadoma co daje rynek, poza zwykłym kontem oszczędnościowym w banku. Moi klienci mają między innymi dostęp do szeregu zróżnicowanych funduszy oraz Usługi Nieodpłatnego Doradztwa Inwestycyjnego.

  • fundusze inwestycyjne otwarte i zamknięte
  • inwestycje w fizyczne metale szlachetne (m.in. złoto, srebro, diamenty)
  • zarządzane produkty inwestycyjne
  • ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
  • grunty
  • nieruchomości 
  • produkty emerytalne (np. IKE, IKZE)
  • fundusze private equity

UBEZBIECZENIA

Większość osób uważa, że najlepszą formą zabezpieczenia się są ich oszczędności. Niejednokrotnie okazało się jednak, że nie jest to prawda. Czyszcząc do zera wszystkie konta oszczędnościowe przy cięższej chorobie, pozbawiamy się niejednokrotnie już wspomnianej poduszki finansowej. Trzeba też pamiętać o tym, że ubezpieczenia nie są po to, by na nich zarabiać. Ograniczają one jedynie część konsekwencji nieprzewidzianych zdarzeń. Dzięki nim przy śmierci, utracie zdolności do pracy, ciężkiej chorobie, wypadku, czy utracie mienia jesteśmy w stanie dalej żyć na dotychczasowym poziomie i jak najszybciej wrócić do normalności.

  • Sprawdzenie jakości dotychczasowego zabezpieczenia 
  • Analiza potrzeb oraz wymaganych kwot do wypłaty
  • Zabezpieczenie kosztów wystąpienia poważnego zachorowania lub urazu
  • Profesjonalne porównanie definicji, zakresów, wyłączeń
  • Organizacja procesu leczenia i rehabilitacji w Polsce oraz za granicą
  • Zabezpieczenie kredytów i długów na wypadek śmierci
  • Stworzenie zabezpieczenia od czasowej niezdolności do pracy tzw. „prywatne L4”.

KREDYTY

Mówi się, że kredytu hipotecznego się nie bierze, lecz planuje. Jak się przygotować? Od czego zacząć? Czy mam zdolność kredytową? Co jest potrzebne, żeby otrzymać pozytywną decyzję? Do ilu banków składać wnioski? Na co zwracać uwagę? Stała stopa procentowa czy zmienna? Czy korzystać z programów rządowych? To tylko kilka kwestii, nad którymi trzeba się zastanowić. Dzięki mnie nie będziesz musiał chodzić do kilkunastu banków, pytać o kilkanaście ofert. Wszystkie informacje będą w jednym miejscu, na krótkim spotkaniu. Zdalnie, bądź osobiście.

  • Wyliczenie zdolności kredytowej 
  • Przygotowanie i analiza aktualnych ofert kredytowych
  • Symulacja spłaty kredytu 
  • Prowadzenie całego formalnego  procesu kredytowego 
  • Redukcja kosztów okołokredytowych
  • Bilansowanie kredytu
  • Analiza aktualnych umów kredytowych i obniżenie kosztów
  • Leasingi finansowe i operacyjne
  • Kredyty gotówkowe.

NIERUCHOMOŚCI

Na co zwracać uwagę przy wyborze nieruchomości? Czy to dobry czas na zakup mieszkania? To ostatni gwizdek, czy jednak ceny zaczną spadać? Napływające z różnych źródeł informacje dotyczące sytuacji na rynku nieruchomości mogą zamieszać w głowie. Podobno gdzie dwie osoby, tam trzy opinie, więc w takiej kwestii warto sięgnąć porady specjalisty.

  • Profesjonalna obsługa i pomoc przy sprzedaży nieruchomości 
  • Omówienie sytuacji na rynku mieszkaniowym
  • Spersonalizowanie poszukiwań, znalezienie odpowiedniej nieruchomości, negocjacja ceny
  • Pomoc w wynajęciu nieruchomości
  • Pośrednictwo na rynku pierwotnym i wtórnym na terenie całej Polski oraz poza granicami kraju.

DLA FIRM

Prowadzenie własnej firmy nie należy do łatwych zadań. Szczególnie w Polsce 😉 Często wiąże się z koniecznością podejmowania przeróżnych decyzji finansowych. Problem polega jednak na tym, że nie każdy przedsiębiorca ma odpowiednią wiedzę i doświadczenie w zarządzaniu finansami. A kilka nietrafionych decyzji czy też nawet jedna nieudana inwestycja, mogą narazić firmę nie tylko na poważne problemy, ale wręcz doprowadzić do bankructwa. Wiele firm traktuje doradztwo finansowe jako koło ratunkowe przed spiralą długów. Jak uniknąć takiej sytuacji? Zamiast zdawać się na własne przeczucie - zapraszam na spotkanie od razu po założeniu własnego biznesu.

  • Przygotowanie wraz z działem prawnym planu sukcesji w firmie
  • Uporządkowanie kwestii prawnych dziedziczenia – testamenty, pełnomocnictwa, zarząd sukcesyjny, zapisy w umowie spółki
  • Zabezpieczenie kapitału na spłatę zachowków, podatków, udziałów oraz zobowiązań firmowych
  • Analiza aktualnych form pozyskania kapitału dla firmy – kredyty, leasingi, dotacje, faktoringi  oraz dobór optymalnych opcji finansowania
  • Refinansowanie kredytów oraz konsolidacja zobowiązań
  • Weryfikacja i optymalizacja aktualnych ubezpieczeń grupowych oraz dostosowanie ich do Kodeksu Pracy
  • Programy motywacyjno-lojalnościowe dla pracowników
  • Ubezpieczenia mienia firmowego
  • prywatne L4 na wypadek utraty możliwości pracy w wykonywanych zawodzie.